Отказ от доллара — курс, взятый предприятиями России и Китая, ударными темпами переходящими на национальные валюты во взаимной торговле. Масштабы прямых конверсионных операций, избавляющих от курсовых колебаний, стремительно увеличиваются. Дело даже не в том, что этот шаг ограничивает влияние доллара. Предпринимателей, в первую очередь, волнует доход, а проведение расчётов «через США» не слишком выгодно и в спокойное, несанкционное время, а сейчас и подавно. Можно сказать, что крутой поворот на расчётную магистраль рубль/юань, ведущий к многополярному экономическому миру, совершён.
Фактически, данный процесс начался не сейчас. Долларовые расчёты были рентабельны для обеих сторон до кризиса–2008, во времена роста курсов рубля и юаня к «вечнозелёному». В условиях снижения курса рубля российские компании предпочитают отвязаться от доллара, исключив его из оплат и снизив валютные риски.
★☆ Из электронного архива ОВИОНТ ИНФОРМ: Взаиморасчёты в торговле РФ/КНР в национальных валютах в 2013-м составляли порядка 2%. В следующем году их доля увеличилась на порядок. Цифры первого квартала–2015 превысили подобные прошлогодние показатели более чем в 6 раз. Для обслуживания трансграничных операций в Приморье сначала использовалась только глобальная резервная валюта. Юань подключился позже. ☆★
Но валюта КНР быстро и крепко встала на ноги. Конечно, это приписывается «эффекту низкой базы», недавней мизерностью бездолларового оборота, доля которого быстро стала заметной. Объём операций, особенно по Приморскому краю, растёт как снежный ком. В 2014-м он составил 元6,5 млн., за I квартал текущего — 元6,2 млн. Поняв, что данная услуга пользуется спросом, отечественные кредитные учреждения открыли массу корреспондентских счетов в юанях. Они используются для ведения расчетов с партнёрами. Появились и банки, где и физлицо может открыть соответствующий счёт.
★☆ Из электронного архива ОВИОНТ ИНФОРМ: Пионером российского банковского проникновения в Поднебесную стал ВТБ. Банк там уже семь лет, и пожинает плоды на фоне того, что о хранении личных «валютных резервов» в юане россияне задумались давно. За 12 месяцев число счетов в ВТБ, постоянно работающих в юанях, выросло с 28-ми до 70-ти. Лишь за 3 месяца 2015-го банк провёл 552 операции на 3,5 млрд. рублей. ☆★
Рост спроса на юань не остался незамеченным. Объёмы торгов этой валютой на Московской бирже растут, стартовали фьючерсные аукционы на российско-китайскую валютную пару, став десятыми в этом ряду. Появление данного финансового инструмента и, как следствие, увеличение объёма торгов, где участвует юань, — возмутило США. В 2014-м объём торгов китайской валютой повысился в 8 раз, достигнув рекордной среднедневной отметки в октябре 2014-го. На бирже создан рынок рубль/юань и его ликвидность весьма завидна.
Не всегда решения, принятые на высшем уровне, так быстро реализуются. Здесь — дело другое: предприниматели охотно отходят от долларовых расчётов, чтобы развивать их в нацвалютах. За договором глав государств последовало соглашение руководителей Центробанков по валютным свопам. Партнёры из Поднебесной, несмотря на невыгодность (из-за упавшего рубля) для них условий договора, не поменяли его условия. Даже невзирая на критику внутри КНР.
Повышение доли нацвалютных двухсторонних взаиморасчётов, во многом, — следствие расширения торговли, совместных бизнес-проектов, таких как «Шёлковый путь 2.0», газопровод «Сила Сибири». Сближает партнёров и валютно-курсовые падения. Дополнительный стимул отказа от доллара — его курс, правда, несколько «откатившийся» в последнее время. Однако, в ближайшие годы бездолларовые расчёты выгоднее будут именно российскому бизнесу, ведь юань пока более стабилен к доллару.
Впрочем, не исключено, что «мягкая посадка» готовится и в Поднебесной. ★☆ Из электронного архива ОВИОНТ ИНФОРМ: Некое замедление экономических темпов роста КНР и, как следствие, — экспорта, может побудить тамошние власти в очередной раз воспользоваться давно отработанным механизмом понижения курса юаня с целью стимулирования экспорта. Такие шаги КНР всегда раздражали Уолл-стрит. ☆★ Если это произойдёт, в плюсе от расчётов пары рубль/юань окажутся уже китайские компании.
Впрочем, взаиморасчёты в евразийской валютной паре будут лишь расти. В этом нет сомнений у экспертов, предрекающих увеличение их доли во внешнеторговых операциях до 40%. Но пока полный переход на пару рубль/юань, всё же, проблематичен. Дело в том, что объекты двухсторонней торговли зачастую содержат «долларовую составляющую», в его производство включён продукт третьих стран. И «вечнозелёный» для подобных сложных операций будет играть роль «общего знаменателя».
Также, необходимо отметить, что евроазиатским партнёрам невыгодно проводить расчёты «через США», принимая во внимание геополитические реалии. Москва, Пекин, их союзники хотят уменьшить влияние доллара на глобальную экономику, построить многополярный финансовый мир. Маловероятно, что глубокие трансформации рынков будут заметны в краткосрочной перспективе. Изменения займут годы, может быть, — десятилетия. Но этот ход должен стать ещё одной, вслед за созданием Азиатского банка инфраструктурных инвестиций, предпосылкой к тому, чтобы степень влияния американской гегемонии на мировую экономику значительно снизилась.
Судя по нынешней ситуации, юань мог давно обрести статус резервной валюты, но Вашингтон всеми силами препятствует включение валюты Поднебесной в корзину SDR, специальной денежной единицы, используемой при расчётах МВФ. У Фонда были все основания, чтобы принять столь важное решение в 2010-м. Но учреждение, подконтрольное США, имеющих право вето, всеми силам затягивает этот вопрос. Ведь если бы юань оказался в этой корзине, то каждый член МВФ должен был бы даже непроизвольно инвестировать в «раскручивание» китайской валюты. А этот шаг просто вынудил бы страны использовать юань в расчётах и хранить в резерве, что быстро увеличило бы значимость юаня. А это прямая угроза для господства доллара. Такой запретительной мерой США удалось несколько отсрочить взлёт юаня, но остановить его не удалось.
Роль юаня укрепляется год от года, и сейчас более тридцати стран используют его как «резерв», в том числе, для снижения господствующей надо всем роли доллара. Полгода назад китайский дензнак вошёл в пятёрку наиболее используемых валют мира, выбив оттуда коллег из Канады и Австралии. Тем не менее, в КНР почему–то не верят в то, что США изменит свою политику по отношению к конкурентам доллара и санкционируют подобное развитие ситуации.
Это объясняет формирование Китаем финансовых структур, альтернативных Всемирному Банку и МВФ, в чём ему помогают Россия и другие единомышленники. В Поднебесной не торопятся, понимая, что этот путь не слишком скор, но куда более реален. При этом, вдруг нашёлся неожиданный «союзник», валютный спекулянт Сорос, предложивший включить юань в корзину SDR для… снятия угрозы мировой войны. Если уж настолько великий комбинатор, как Сорос ударился в юань, то планам дензнака Поднебесной по покорению мировой финансовой системы вместе с рублёвым союзником суждено сбыться.